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CSI FP2 試験シラバストピック:

セクション	比重	目標
トピック 1: 家族法	15%	- 家族法の基礎的側面 1. 配偶者扶養料および子の養育費 2. 婚姻、同居、別居および離婚 3. 親権と面会交流権 - 財務および財産に関する問題 1. 国内契約（夫婦財産契約など） 2. 離婚がファイナンシャル・プランニングに与える影響 3. 関係破綻時の財産分与 4. 開示義務と財務上の義務
トピック 2: 投資および税務プランニング	10%	- 税務プランニング戦略 1. 事業形態の課税 2. タックスシェルターと税効率の高い戦略 3. RESP、RDSP、TFSAおよび信託口座 4. 所得の繰延べと所得分散 - 投資管理 1. 投資選定とリスク管理 2. ポートフォリオのパフォーマンス測定とベンチマーク 3. 現代ポートフォリオ理論と資産配分
トピック 3: 相続プランニング（エステート・プランニング）	10%	- 信託と委任状 1. 判断能力喪失への備えと代行意思決定 2. 信託の種類と信託の設定 3. 身上監護および財産管理に関する委任状 4. 信託の課税 - 遺産分割と税務プランニング 1. 死亡時の税負担の最小化または繰延べ 2. 個人、家族、事業主のための相続プランニング 3. 遺言書の作成と検認（プロベート） 4. プロベート手数料および遺産管理費用の削減
トピック 4: 保険プランニング	10%	- 障害保険および医療保険 1. 所得補償保険（障害保険） 2. 政府の障害給付および労災保険 3. 特定疾病保険および長期介護保険 4. 拡充医療保険、旅行保険および団体保険 - 生命保険 1. 保険契約の条項、特約および課税 2. 個人および事業における生命保険の活用 3. 生命保険ニーズ分析 - 損害保険 1. 火災保険（住宅保険）および自動車保険 2. 賠償責任保険および専門職賠償責任保険
トピック 5: 貯蓄プランニングと負債管理	10%	- 負債プランニングと住宅ローン 1. 負債の借り換えと債務返済比率 2. リースか購入かの意思決定および投資のための借入 3. 消費者信用と負債管理 4. 住宅ローン・プランニングと不動産所有 - 純資産およびキャッシュマネジメント・プランニング 1. 緊急資金の確保 2. 純資産およびキャッシュフロー分析 3. 予算管理と貯蓄戦略
トピック 6: リタイアメント・プランニング	20%	- 退職所得ニーズ分析 1. 老齢年金（OAS）および保証所得補足（GIS） 2. カナダ年金プラン（CPP）およびケベック年金プラン（QPP） 3. 退職所得不足分の管理 4. 退職後必要所得の推定 - 登録年金および退職所得プラン 1. 年金（アニュティ）および退職所得商品 2. 登録退職所得基金（RRIF）および生命所得基金（LIF） 3. 登録年金プラン（RPP）および利益分配遅延プラン（DPSP） 4. 登録退職貯蓄プラン（RRSP） 5. 個人年金プラン（IPP）およびエグゼクティブ退職アレンジメント
トピック 7: 中小企業向けファイナンシャル・プランニング	15%	- 事業法および代理関係 1. 契約の成立と契約の種類 2. 契約の終了および解除 3. 代理関係 - 中小企業ファイナンシャル・プランニング 1. 事業税制 2. 事業形態とエンティティの選択 3. 企業価値評価および雇用法 4. 事業承継およびエステート・フリーズ
トピック 8: ファイナンシャル・プランニング実務	10%	- カナダにおける個人ファイナンシャル・プランニングのプロセス 1. 顧客の目標とリスクプロファイルの特定 2. 倫理とファイナンシャル・アドバイザー 3. 現代のファイナンシャル・プランニング業務 4. ファイナンシャル・プランニングの6つのステップ 5. 顧客の責任と専門職基準

CSI Financial Planning II (FPII) 認定 FP2 試験問題：

問題 #1
Shelley has been engaged in the financial planning process with her client Kim. Shelley has just obtained permission from Kim to refer her to a lawyer for estate planning considerations. What stage of the financial planning process are Shelley and Kim in?

A. Analyzing data and information.
B. Establishing the client/advisor relationship.
C. Collecting data and information.
D. Implementing recommendations.

問題 #2
Evelyn spends a great deal of her money on vacations. Consequently, her net cash flow is not as much as she would like. What is the best strategy to help Evelyn improve her cash flow?

A. Reduce non-discretionary expenses.
B. Prioritize and control her spending.
C. Increase liquidity of her savings.
D. Set up a separate account to save for her next vacation.

問題 #3
Kimberly, age 24, has few assets, and is single with no children. Kimberly has a 10-year-old niece Tanya who she would like her entire estate to be distributed to at death. She consults with her lawyer Jackie to write a will. What is the most important clause Jackie should add in Kimberly's will?

A. Appointment of a guardian for a minor.
B. Funeral instructions and requirement to pay all debts and obligations.
C. Discretionary encroachment.
D. Discretionary powers to divest assets, borrow from estate and to make investment decisions.

問題 #4
An employee chose a particular contractor to repair their roof based on an employer's recommendation. The employer hinted that the employee may receive a higher future bonus if they hire the recommended contractor. How would you describe the employer's actions?

A. The employer put the employee under certain duress.
B. The employer influenced the object of the contract to become illegal.
C. The employer misrepresented the contract to their employee.
D. The employer exercised undue influence.

問題 #5
Kienle has provided his advisor with the following information:
($)
Income last year
50,000
Pension adjustment last year
2,500
Unused contribution room from previous years
3,500
Assuming he has never over-contributed, what is the maximum amount that Kienle can put into his Registered Retirement Savings Plan without incurring a penalty?

A. $10,000.
B. $13,000.
C. $14,500.
D. $12,000.

解説：

問題 #1
正解： D

問題 #2
正解： B

問題 #3
正解： C

問題 #4
正解： D

問題 #5
正解： A